Naviguer dans l'excédent budgétaire avec clarté

Depuis 2019, nous accompagnons les entreprises et particuliers qui se retrouvent face à un excédent budgétaire inattendu. Plutôt que des promesses irréalistes, nous proposons une approche pragmatique basée sur six années d'expérience terrain.

Comment tout a commencé

En 2019, j'ai rencontré Léna Brochard lors d'un séminaire à Lyon. Elle venait de finaliser une vente immobilière et se trouvait avec 40 000 euros dont elle ne savait que faire. Les banques lui proposaient des placements standards, mais rien ne correspondait à sa situation particulière.

Cette conversation m'a fait réaliser qu'il existait un vrai manque dans le secteur financier français. Beaucoup de professionnels excellent dans la gestion de patrimoine important, mais peu s'intéressent aux situations intermédiaires où un excédent temporaire demande une réflexion spécifique.

Nous avons donc créé tarioimera pour répondre à ces besoins négligés. Notre approche reste simple : comprendre d'abord le contexte complet avant de suggérer des pistes concrètes.

Consultation financière personnalisée dans nos bureaux de Clermont-Ferrand

Ce qui guide notre travail quotidien

Nous avons appris au fil des années que certains principes font vraiment la différence dans nos accompagnements.

Transparence totale

Chaque conseil inclut les avantages potentiels mais aussi les risques réels. Nous détaillons nos honoraires dès le premier échange, sans frais cachés qui apparaissent plus tard.

Écoute avant tout

Nos premiers rendez-vous durent souvent plus longtemps que prévu. C'est normal. Comprendre votre situation complète demande du temps, et ce temps est bien investi pour la suite.

Solutions sur mesure

Nous refusons les approches standardisées. Chaque excédent budgétaire a son histoire, ses contraintes, ses objectifs. Nos recommandations reflètent cette réalité unique.

L'équipe derrière tarioimera

Roxane Février

Conseillère principale

Roxane travaille dans la finance depuis 2014. Elle a passé quatre ans en banque privée avant de rejoindre tarioimera en 2021. Son truc à elle, c'est d'expliquer les choses compliquées avec des mots simples. Elle vit à Clermont-Ferrand avec deux chats et collectionne les vieilles cartes postales.

Viviane Dutertre

Spécialiste fiscalité

Viviane connaît le code fiscal français comme sa poche. Elle a débuté comme comptable en 2016 et s'est spécialisée dans l'optimisation fiscale légale. Chez tarioimera depuis 2022, elle aide nos clients à naviguer dans les déclarations et dispositifs sans stress inutile.

Séance de travail collaborative dans nos locaux

Notre méthode de travail

Après avoir accompagné plus de 200 situations depuis 2019, nous avons affiné une approche qui fonctionne vraiment. Pas de formule magique, juste une méthodologie testée.

Nous commençons toujours par cartographier votre situation complète : d'où vient cet excédent, quelles sont vos obligations fiscales actuelles, quels objectifs vous visez dans les 3 à 5 ans. Cette phase peut prendre deux ou trois rendez-vous.

Analyse détaillée de votre contexte financier global
Identification des opportunités et contraintes spécifiques
Élaboration de scénarios réalistes avec leurs implications
Suivi régulier et ajustements selon l'évolution de votre situation